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2021년초에는 코인이든 주식이든 엄청난 수익률를 자랑하는 사람을 흔히 볼 수 있었다.
고작 1년 지난 지금 시점에 그들은 더 이상 높은 수익률을 자랑하지 않는다.
왜 그럴까?
엄청난 수익률을 자랑하는 사람은 변동성이 높은 상품에 투자를 했을 가능성이 높다. 높은 수익률이 생길 수 있는 상품은 반대로 높은 손실률을 기록할 수도 있다는 말이다.
누군가는 반문할 것이다. 손실에 대한 리스크가 높지만 높은 수익률로 금방 만회 할 수 있다고 말이다.
과연 그럴까?
위의 그래프는 변동성이 큰 투자(-30%, +40%)와 수익률이 낮지만 잃지 않는 투자(1%~5%)를 단순 비교하였다.
변동성이 큰 투자를 하는 사람은 잃을 때는 -30%를, 투자 성공했을 때는 +40%를 기록했다. 하락률에 비해 10%나 높은 수익률이 도드라진다.
하지만 그래프에서와 같이 변동성이 높은 투자의 투자원금은 계속해서 하락하고 있다.
| 투자횟수 | 변동이 큰 투자 | 잃지 않는 투자 | ||||
| 0 | 초기자본 | 100,000,000 | 초기자본 | 100,000,000 | ||
| 1 | -30.00% | 70,000,000 | 1.00% | 101,000,000 | ||
| 2 | 40.00% | 98,000,000 | 2.00% | 103,020,000 | ||
| 3 | -30.00% | 68,600,000 | 3.00% | 106,110,600 | ||
| 4 | 40.00% | 96,040,000 | 4.00% | 110,355,024 | ||
| 5 | -30.00% | 67,228,000 | 5.00% | 115,872,775 | ||
| 6 | 40.00% | 94,119,200 | 1.00% | 117,031,503 | ||
| 7 | -30.00% | 65,883,440 | 2.00% | 119,372,133 | ||
| 8 | 40.00% | 92,236,816 | 3.00% | 122,953,297 | ||
| 9 | -30.00% | 64,565,771 | 4.00% | 127,871,429 | ||
| 10 | 40.00% | 90,392,080 | 5.00% | 134,265,000 | ||
| 11 | -30.00% | 63,274,456 | 1.00% | 135,607,650 | ||
| 12 | 40.00% | 88,584,238 | 2.00% | 138,319,803 | ||
| 13 | -30.00% | 62,008,967 | 3.00% | 142,469,397 | ||
| 14 | 40.00% | 86,812,553 | 4.00% | 148,168,173 | ||
| 15 | -30.00% | 60,768,787 | 5.00% | 155,576,582 | ||
| 16 | 40.00% | 85,076,302 | 1.00% | 157,132,348 | ||
| 17 | -30.00% | 59,553,412 | 2.00% | 160,274,995 | ||
| 18 | 40.00% | 83,374,776 | 3.00% | 165,083,245 | ||
| 19 | -30.00% | 58,362,343 | 4.00% | 171,686,574 | ||
| 20 | 40.00% | 81,707,281 | 5.00% | 180,270,903 | ||
| 21 | -30.00% | 57,195,096 | 1.00% | 182,073,612 | ||
| 22 | 40.00% | 80,073,135 | 2.00% | 185,715,084 | ||
| 23 | -30.00% | 56,051,195 | 3.00% | 191,286,537 | ||
| 24 | 40.00% | 78,471,672 | 4.00% | 198,937,998 | ||
| 25 | -30.00% | 54,930,171 | 5.00% | 208,884,898 | ||
| 26 | 40.00% | 76,902,239 | 1.00% | 210,973,747 | ||
| 27 | -30.00% | 53,831,567 | 2.00% | 215,193,222 | ||
| 28 | 40.00% | 75,364,194 | 3.00% | 221,649,019 | ||
| 29 | -30.00% | 52,754,936 | 4.00% | 230,514,980 | ||
| 30 | 40.00% | 73,856,910 | 5.00% | 242,040,729 |
종잣돈이 부족하다고 수익률만 추구하며 투자하다 보면 오히려 예상했던것과 반대의 결과를 얻을 수 있다.
심리적인 측면에서 변동성이 큰 투자를 하는 사람과 안정적인 투자를 하는 사람 중에 누가 마음이 조급할까?
낮은 수익률이라도 꾸준하게 잃지 않는 투자를 추구하다보면 수익률도 덩달아 올라가지 않을까?
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